Đòn bẩy thấp giúp Trader mới sống sót trên thị trường

Và cả đối với trader chuyên nghiệp!

Thị trường tài chính thời 4.0 hầu như đều hỗ trợ cho trader sử dụng giao dịch ký quỹ với đòn bẩy nhất định, thậm chí là đòn bẩy vô cực. Là một trader, việc hiểu cả lợi thế cũng như cạm bẫy của đòn bẩy là rất cần thiết.

Ví dụ, sử dụng đòn bẩy tỷ lệ 1:100 nghĩa là bạn có thể tham gia giao dịch với số tiền lên đến 100 USD cho mỗi 1 USD tiền vốn trong tài khoản của mình. Với 1000 USD ký quỹ trong tài khoản, bạn có thể giao dịch lên tới 100 000 USD với tỷ lệ đòn bẩy 1:100. Điều này mang lại cho bạn tiềm năng kiếm được lợi nhuận tương đương giao dịch với số vốn 100 000 USD!

Điều này giống như một anh chàng siêu gầy có cẳng tay siêu dài tham gia một trận đấu vật tay.

Nếu anh ta biết mình đang làm gì, thì dù đối thủ của anh ta có là Arnold Schwarzenegger cũng không thành vấn đề, do đòn bẩy mà cẳng tay của anh ta có thể tạo ra, anh ta sẽ có lợi thế rõ rệt.

Khi đòn bẩy hoạt động, nó làm tăng đáng kể lợi nhuận của bạn. Và khi say sưa với chiến thắng, có khi bạn sẽ nghĩ giao dịch chẳng có gì khó, và mình là nhà giao dịch vĩ đại nhất thế giới.

Nhưng đòn bẩy cũng có thể trở thành kẻ thù của bạn.

Nếu giao dịch của bạn di chuyển theo hướng ngược lại, đòn bẩy sẽ khiến mức thua lỗ của bạn GIA TĂNG đáng kể. Bạn sẽ bị hạ knock out còn nhanh hơn bị Mike Tyson cắn tai.

Dưới đây là bảng mô tả số dư tài khoản của bạn sẽ thay đổi bao nhiêu khi giá biến động tùy thuộc vào đòn bẩy của bạn:

ĐÒN BẨY% GIÁ BIẾN ĐỘNG% TÀI KHOẢN
1:1001%100%
1:501%50%
1:331%33%
1:201%20%
1:101%10%
1:51%5%
1:31%3%
1:11%1%

Giả sử bạn đã BUY USD/JPY và giá tăng 1% từ 120.00 lên 121.20. Nếu bạn giao dịch lot 100k tiêu chuẩn, hãy xem đòn bẩy sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn như nào:

ĐÒN BẨYKÝ QUỸ% TÀI KHOẢN
1:100$1 000+100%
1:50$2 000+50%
1:33$3 000+33%
1:20$5 000+20%
1:10$10 000+10%
1:5$20 000+5%
1:3$33 000+3%
1:1$100 000+1%

Đó là trong trường hợp bạn lãi. Nếu cặp USD/JPY giảm 1% xuống còn 118.80, thì sao? Hãy xem bảng tính thua lỗ bên dưới:

ĐÒN BẨYKÝ QUỸ% TÀI KHOẢN
1:100$1 000-100%
1:50$2 000-50%
1:33$3 000-33%
1:20$5 000-20%
1:10$10 000-10%
1:5$20 000-5%
1:3$33 000-3%
1:1$100 000-1%

Bạn càng sử dụng nhiều đòn bẩy, thì khoảng cách tới cuộc gọi ký quỹ – margin call sẽ càng ngắn lại.

Có thể bạn đang nghĩ, “Tôi là một day trader – giao dịch hàng ngày, tôi cần khối lượng giao dịch lớn để kiếm lợi nhuận. Tôi sẽ chỉ dừng lỗ trong khoảng 20-30 pip thôi”.

Tốt thôi! Hãy xem xét các trường hợp cụ thể nhé:

Trường hợp 1:

Bạn mở một tài khoản nhỏ với 500 USD, giao dịch 10k mini-lot và chỉ yêu cầu ký quỹ 0,5%. Bạn mua 2 mini-lot EUR/USD. Đòn bẩy thực sự của bạn là 1:40 (20 000 USD / 500 USD).

Bạn đặt lệnh dừng lỗ 30 pip và nó bị kích hoạt. Khoản lỗ của bạn là 60 USD (1 USD / pip x 2 lot). Bạn vừa mất 12% tài khoản của mình.

Số dư tài khoản của bạn hiện còn 440 USD. Bạn tin rằng bạn vừa trải qua một ngày tồi tệ. Ngày hôm sau, bạn cảm thấy tốt và muốn bù lại khoản lỗ của ngày hôm qua, vì vậy bạn quyết định tăng gấp đôi và bạn mua 4 mini-lot EUR/USD.

Đòn bẩy thực sự của bạn là khoảng 1:90 (40 000 USD / 440 USD). Bạn đặt lệnh dừng lỗ 30 pip như thường lệ và lệnh của bạn lại tiếp tục bị stoploss.

Khoản lỗ của bạn là 120 USD (1 USD / pip x 4 lot). Bạn vừa mất 27% tài khoản của mình (lỗ 120 USD / tài khoản 440 USD).

Số dư tài khoản của bạn bây giờ còn lại 320 USD. Bạn tin rằng đen thôi đỏ quên đi, nên bạn tiếp tục giao dịch.

Bạn mua 2 mini-lot EUR/USD. Đòn bẩy thực sự của bạn lúc này là khoảng 1:63.

Bạn tiếp tục đặt lệnh dừng lỗ 30 pip như mọi khi và một lần nữa lại thua lỗ! Khoản lỗ của bạn là 60 USD. Khoản lỗ 60 USD lúc này chiếm 19% tài khoản của bạn (lỗ 60 /tài khoản 320 USD). Số dư tài khoản của bạn bây giờ còn 260 USD.

Bạn cảm thấy chán nản và thất vọng. Bạn vắt óc suy nghĩ xem mình đã làm gì sai. Ơ-rê-kaaa, tìm ra rồi, do điểm dừng lỗ của mình quá ngắn chăng?

Ngày hôm sau, bạn mua 3 mini-lot EUR/USD. Đòn bẩy thực sự của bạn lúc này là 1:115 (30 000 / 260 USD).

Bạn nới lỏng mức dừng lỗ của mình lên 50 pip. Giá lại chạy ngược so với kỳ vọng của bạn và có vẻ như bạn sắp bị “cắn stoploss” một lần nữa!

Nhưng những gì xảy ra tiếp theo thậm chí còn tồi tệ hơn!

Bạn bị một cuộc gọi ký quỹ – margin call!

Vì bạn đã mở 1 lệnh 3 lot với tài khoản 260 USD, nên tiền ký quỹ đã sử dụng (used margin) là 150 USD và tiền ký quỹ còn lại (usable margin) là 110 USD.

Giá đi ngược lại mong muốn 37 pip và bởi vì bạn đã mở 3 lot nên bạn nhận được một cuộc gọi ký quỹ. Vị thế của bạn đã bị thanh lý theo giá thị trường.

Tài khoản của bạn lúc này chỉ còn lại 150 USD, và sau cuộc gọi ký quỹ thì số tiền ký quỹ đã sử dụng cũng đc trả lại cho bạn.

Sau 4 lệnh giao dịch, tài khoản của bạn đã tăng từ 500 USD lên… 150 USD. À không phải TĂNG, mà là GIẢM.

Bạn đã thua lỗ 70% tài khoản. Và chặng dường đi tới cháy tài khoản không còn xa nữa!

LỆNHVỐN# KHỐI LƯỢNG (LOT)STOP LOSS (PIP)KẾT QUẢSỐ DƯ TÀI KHOẢN
1$500230-$60$440
2$440430-$120$320
3$320230-$60$260
4$260350Margin Call$150

Chuỗi bốn lệnh giao dịch thua lỗ liên tiếp không phải là hiếm. Các trader kỳ cựu cũng vẫn bị những chuỗi thua như thế hoặc thậm chí còn dài hơn.

Lý do họ giao dịch thành công là họ sử dụng đòn bẩy thấp. Hầu hết giới hạn đòn bẩy của họ ở mức 1:5 nhưng hiếm khi tăng cao như vậy, mà thường duy trì quanh mức 1:3.

Lý do khác khiến các nhà giao dịch kỳ cựu thành công là tài khoản của họ có đủ vốn!

Mặc dù việc học phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, phân tích tâm lý, xây dựng hệ thống, tâm lý giao dịch là rất quan trọng, nhưng chúng tôi tin rằng yếu tố lớn nhất quyết định bạn có thành công với tư cách là một forex trader hay không là đảm bảo rằng bạn đủ vốn và giao dịch trên số vốn đó bằng đòn bẩy thông minh.

Cơ hội thành công của bạn giảm đáng kể nếu mức vốn ban đầu của bạn quá nhỏ. Bởi vì một tài khoản nhỏ thì không thể nào giảm mức đòn bẩy xuống ngưỡng an toàn được.

Đòn bẩy thấp với mức vốn phù hợp thì những khoản lỗ sẽ rất nhỏ, điều này không chỉ cho phép bạn ngủ ngon vào ban đêm mà còn cho phép bạn thức dậy vẫn còn tiền để giao dịch tiếp.

Bì quyết đòn bẩy thấp

Trường hợp 2:

Bạn mở tài khoản 5 000 USD giao dịch lot 100k. Tức là bạn đang giao dịch với đòn bẩy 1:20.

Các cặp tiền mà bạn thường giao dịch dao động trong khoảng từ 70 đến 200 pip hàng ngày. Để bảo vệ bản thân, bạn sử dụng các điểm dừng lỗ 30 pip chặt chẽ.

Bạn cho rằng mức 30 pip stoploss là hợp lý, nhưng có lẽ bạn đã đánh giá thấp mức độ biến động của thị trường và thấy mình thường xuyên bị dính SL.

Sau khi bị dính dừng lỗ 4 lần, bạn đã tới giới hạn của sức chịu đựng. Bạn quyết định cho mình thêm một chút không gian để xử lý khi giá biến động và bạn tăng mức dừng lỗ lên 100 pip.

Tỷ lệ đòn bẩy của bạn lúc này không còn là 1:20 nữa. Tài khoản của bạn giảm còn 3 800 USD (do thua 4 lần, mỗi lần 300 USD) và bạn vẫn đang giao dịch một lot 100k.

Đòn bẩy của bạn hiện tại là hơn 1:26.

Bạn quyết định điều chỉnh điểm dừng lỗ còn 50 pip. Bạn mở một lệnh giao dịch khác bằng với 2 lot khối lượng và hai giờ sau thì “stoploss again”, tài khoản bay thêm 1 000 USD.

Tài khoản của bạn giờ chỉ còn 2 800 USD. Đòn bẩy đã tăng hơn 1:35.

Bạn tiếp tục thử lại với một lệnh 2 lot. Lần này thị trường tăng 10 pip. Vì đã thua lỗ nhiều nên bạn lựa chọn chốt lãi sớm. Tài khoản của bạn tăng nhẹ lên 3 000 USD.

Bạn mở một vị thế khác với 2 lot. Thị trường giảm 50 điểm và bạn hoàn toàn bị đánh bại. Bây giờ bạn còn lại 2 000 USD.

Bạn thốt lên “Cái quái gì vậy?!” và ngay lập tức bạn vào tiếp một lệnh BUY khác!

Thị trường tiếp tục giảm thêm 100 pip.

Bởi vì bạn có 1 000 USD bị khóa dưới dạng tiền ký quỹ, chỉ có 1 000 USD ký quỹ khả dụng, vì vậy bạn nhận được một cuộc gọi ký quỹ và vị thế của bạn ngay lập tức bị thanh lý!

Bây giờ bạn còn lại 1 000 USD, thậm chí không đủ để mở một vị thế mới.

Bạn đã mất 4 000 USD tương đương 80% tài khoản của mình với tổng cộng 8 lệnh giao dịch và thị trường chỉ di chuyển 280 pip. Chỉ 280 pip! Nếu tham gia thị trường một thời gian bạn sẽ sẽ biết rằng biến động 280 pip đối với thị trường Forex là rất dễ dàng.

Đọc đến đây bạn đã hiểu được tại sao “đòn bẩy cao” giết chết rất nhiều trader trên thị trường ngoại hối này chưa?

Tổng hợp, BabyPips

Leave a Reply

Your email address will not be published.