Cách kiểm tra giấy phép của một Forex broker

Sự bùng nổ của kiếm tiền online ngày nay dẫn tới việc có hàng trăm sàn giao dịch ngoại hối (nhà môi giới, broker) xuất hiện, những lời chào mời kiếm tiền từ IB của các broker này có ở khắp các hội nhóm và trang mạng xã hội liên quan tới tài chính, giao dịch. Ai cũng giới thiệu “sàn của em có giấy phép FCA, ASIC, CySEC… rất uy tín” vân vân và mây mây.

Vậy làm thế nào để biết được một sàn forex được cấp phép thật hay là đồ dởm (fake)? Bài viết này sẽ giới thiệu cho các bạn một vài cách để kiểm tra thông tin pháp lý của các forex broker.

Kiểm tra giấy phép CySEC

CySEC là gì?

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) – Uỷ ban Chứng khoán và Giao dịch Síp là cơ quan quản lý thị trường tài chính được thành lập năm 2001 tại Nicosia, đảo Síp (Cyprus). Síp là một quốc gia thành viên của khối Liên minh châu Âu và vì thế, chức năng quy định và hoạt động tài chính của CySEC sẽ tuân thủ theo Luật cân bằng tài chính MiFID của châu Âu. 

Các bước kiểm tra giấy phép CySEC

Để kiểm tra giấy phép CySEC của một broker, đầu tiên bạn cần truy cập vào website cysec.gov.cy. Bạn sẽ thấy giao diện như sau:

Tại trang web của CySEC, bạn hãy điền tên của sàn forex mà bạn muốn kiểm tra, ví dụ tôi muốn kiểm tra giấy phép CySEC của sàn Exness, sau khi nhập từ khoá “exness” vào ô tìm kiếm, kết quả hiện ra:

Nếu công ty đã đăng ký giấy phép tại CySEC, bạn sẽ thấy ô tìm kiếm hiển thị kết quả. Nhấp chuột vào kết quả sẽ dẫn bạn tới trang chi tiết của công ty đó:

Thông tin giấy phép của sàn sẽ hiển thị đầy đủ, hãy kiểm tra cẩn thận các thông số:

• Số giấy phép
• Số đăng ký công ty
• Ngày đăng ký
• Điện thoại, email liên hệ
• Website

Nếu những thông số này trùng khớp với trên website, như vậy giấy phép của sàn đó hợp lệ. Ngược lại, nếu ai đó giới thiệu một sàn có giấy phép CySEC mà bạn không tìm ra thông tin trên web của CySEC, hoặc thông tin có sai lệch (khách số đăng ký, khác website…) thì đó rất có thể là hàng lởm.

Kiểm tra giấy phép FCA

FCA là gì?

FCA (Financial Conduct Authority) – Cơ quan kiểm soát ngành tài chính – là cơ quan quản lý ngành dịch vụ tài chính tại Anh Quốc. Hiện FCA đang quản lý hơn 56 000 tổ chức. Nhiệm vụ chính yếu của FCA là đảm bảo sức khỏe của ngành dịch vụ tài chính Anh.

Các bước kiểm tra giấy phép FCA

Để kiểm tra giấy phép FCA của một broker, đầu tiên bạn cần truy cập vào website fca.org.uk. Kéo xuống dưới tìm khu vực “Check information about a firm, or an individual at a firm”. Bạn sẽ thấy giao diện như sau:

Tại đây, bạn hãy điền tên của sàn forex mà bạn muốn kiểm tra, ví dụ tôi muốn kiểm tra giấy phép FCA của sàn Exness, sau khi nhập từ khoá “exness” vào ô tìm kiếm, bạn hãy tick chọn mục Firms (thông tin công ty), và nhấp vào nút Search để tiến hành tìm kiếm.

Nếu giấy phép của sàn bạn tìm kiếm (ví dụ ở đây tôi đang tìm exness) tồn tại, bạn sẽ nhận được kết quả như hình “We’ve found 1 firm matching exness” (Chúng tôi tìm thấy một công ty phù hợp với từ khoá “exness“).

Nhấp chuột vào kết quả để xem chi tiết thông tin của công ty. Bước này tương tự như kiểm tra giấy phép CySEC, bạn hãy kiểm tra cẩn thận các thông tin mà FCA cung cấp:

Kiểm tra giấy phép ASIC

ASIC là gì?

ASIC (Securities and Investments Commission) – Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc – là một cơ quan chính phủ độc lập của Úc, đóng vai trò thực thi và điều chỉnh luật công ty và dịch vụ tài chính để bảo vệ người tiêu dùng, nhà đầu tư của Úc. ASIC được thành lập vào ngày 01/7/1998. 

ASIC nằm dưới sự bảo trợ của Thư ký Nghị viện và Thủ quỹ. Giấy phép ASIC quản lý các công ty ở Úc, thị trường tài chính, tổ chức dịch vụ tài chính và các cố vấn thương mại hoặc chuyên gia về bảo hiểm, hưu trí, đầu tư, nhận tiền gửi và tín dụng. ASIC là cơ quan quản lý hàng đầu trong việc giám sát thị trường chứng khoán và thị trường đầu tư tại Úc

Các bước kiểm tra giấy phép ASIC

Để kiểm tra giấy phép ASIC của một broker, đầu tiên bạn cần truy cập vào website asic.gov.au. Bạn sẽ thấy giao diện như hình dưới:

Hãy chọn Organisation and Business Names trong mục Search within, và điền từ khoá tìm kiếm trong mục For. Ví dụ ở đây tôi tìm kiếm từ khoá ICMarkets.

Nếu công ty tồn tại, bạn sẽ nhận được danh sách kết quả tìm kiếm:

Tương tự như ở hướng dẫn kiểm tra giấy phép CySEC và FCA, bạn hãy nhấp chuột vào kết quả phù hợp (như trong hình, hãy chọn kết quả thứ 2 “IC MARKETS GROUP PTY LTD” vì đây là thông tin về công ty) để xem chi tiết và so sánh với thông tin của Forex broker mà bạn được cung cấp.

Kiểm tra các loại giấy phép Forex khác

Ngoài ba loại giấy phép phổ biến ở thị trường châu Á đã được VonHoa giới thiệu ở trên (bao gồm FCA của Anh, ASIC của Úc và CySEC của đảo Síp), còn nhiều loại giấy phép đến từ những quốc gia khác. Chúng tôi sẽ giới thiệu cách thức kiểm tra tới độc giả của vonhoa.org trong thời gian tới. Mời các bạn chú ý đón xem.

V.H